פמילי אופיס הינו שירות חיוני למשפחות בעלות נכסים בהיקף גדול. ניהול הנכסים הפיננסיים והחסכונות הוא מרכיב חשוב באורחות ובאיכות חייה של המשפחה בהווה ובעתיד. תחום ניהול ההשקעות הינו עולם מורכב שבו על פי רוב חסר למשפחה ידע והכוונה. ידע זה קיים בשפע במערכת הפיננסית, המשווקת מוצרי השקעה. אולם, בניגוד לעולם השיווק של מוצרים פיננסים, אנו באג'יו פועלים כיועצים אובייקטיביים עבור משפחות ופרטיים בניהול נכסיהם הפיננסיים. אנו פועלים עבור מגוון רחב של לקוחות גדולים והדבר מהווה יתרון לכלל לקוחותינו, כגון נגישות למנהלי השקעות ומכשירי השקעה מגוונים בארץ ובעולם, הוזלת עלויות, יכולות בקרה ודיווח ועוד.
ניהול העושר המשפחתי - כל האינטרסים במקום אחד
עבודה מול משפחות בעלות היקף נכסים גדול קיימים מאפיינים מיוחדים ואנו באג'יו מכירים ומנוסים בהם. צרכי המשפחה בניהול הכספים, גישות הסיכון, רמות הידע, האתגרים המשפחתיים והבין-דוריים, הם מרכיב חשוב בשירות הפמילי אופיס שלנו. כמו כן הקשר עם שאר יועצי המשפחה בהם עורכי הדין, רואי החשבון, יועצי המס, היועץ הפנסיוני ואחרים – מספק למשפחה ניהול הוליסטי ונכון של כלל האינטרסים והצרכים הכלכליים שלה – זאת בנוסף לניהול ההשקעות לכשעצמו.
ניהול השקעות בשוקי ההון
ההשקעות מבוצעות על ידי מנהלי השקעות בארץ ובעולם. אנו עובדים עם כל המנהלים ללא העדפה או אינטרס או תגמול, אלא על בסיס מקצועי. אג'יו מנהלת נכסים בהיקף נרחב גם בעולם ולכן יש לה קשרים ויכולת להציע ללקוחות הפמילי אופיס את מנהלי השקעות מובילים מהעולם, תוך מימוש יתרון לגודל עבור לקוחותיה. הניהול מתבצע תוך שקיפות רבה, ייעול והוזלת עלויות הניהול, בקרות נרחבות ועוד. היה והמשפחה מעוניינת בניהול השקעות באופן ישיר בחשבון הבנק, אנו מלווים אותה בקבלת ההחלטות ויישומן בצורה יעילה ומקצועית מול הגורמים הבנקאיים.
ניהול השקעות אלטרנטיביות
כמו כן אנו פעילים באופן נרחב ומועיל בתחום ההשקעות האלטרנטיביות. על קבוצה זו נמנות קרנות ומכשירי השקעה כגון קרנות גידור, קרנות להשקעות ריאליות בנדל"ן או בחברות פרטיות וקרנות אשראי שאינם מפוקחים על ידי הרשות לניירות ערך ואנו פועלים כשומר הסף עבור לקוחותינו גם במגזר זה. הידע והפרקטיקה שפיתחנו באג'יו לאורך שנים רבות, מנגיש ללקוחותינו את הקרנות האיכותיות יותר, לעיתים בעלויות נמוכות מהמקובל בשווקים ותוך בקרות נוספות והגברת השקיפות.
ניהול מומחים
בניהול נכסיה השונים, המשפחה עובדת עם מגוון מומחים, בהם עורכי דין, רואי חשבון, יועצים פנסיוניים, יועצי מס ועוד. בנוסף, המשפחה צורכת שירותים נוספים כגון טיפול בנקאי, מגוון רשויות ויועצים שונים. אנו באג'יו מרכזים את העבודה עם כלל נותני השירות של המשפחה, יודעים לשאול את השאלות ולקדם את הטיפול עבור המשפחה
העברה בין דורית
במשפחות בעלות היקף נכסים גדול, יש להניח כי תתבצע העברה בין דורית. משמעות הדבר היא שהדור הצעיר יקבל בעתיד את הטיפול בנכסים ובפעילות המשפחתית. פעמים רבות, הדור הבא חסר את הידע, הכלים, הערכים ולעיתים גם את התשוקה שליוותה את הדור הקודם, זה שיצר וניהל את הנכסים. אנו באג'יו מסייעים רבות לתהליכי העברה בין דורית באמצעות העברת ידע, קידום הניסיון והיכולות של הדור הבא ועוד. ביצירת השיח המקצועי, האישי והמשפחתי ואף כתיבת מסמך משפחתי, אנו מלווים את המשפחה להצלחת התהליך ולשימור העושר במעבר הדורות במשפחה.
פילנתרופיה
מאפיין נוסף בפעילותן של משפחות עתירות נכסים הוא נתינה ותרומה לקהילה, לחברה האזרחית. זהו ערך חשוב בניהול העושר המשפחתי ובהתוויית הדרך לדור הבא. בחירת המטרות לפילנתרופיה המשפחתית והוצאתה אל הפועל הינה משימה לא פשוטה, הדורשת ידע והתמחות בהכרת המסגרת החוקית בה פועלת החברה האזרחית, הכרת פעילותם של הגופים הנהנים, מציאת הדרכים הנכונות והיעילות להענקה ועוד. כחברה הפעילה זה שנים רבות בתחום העושר המשפחתי, אג'יו נגישה לגופים מקצועיים היכולים לסייע בהסדרת פעילות הפילנתרופיה של המשפחה ולהוציאה אל הפועל בדרכים מגוונות, תוך הקפדה על השגת היעדים הפילנתרופיים אותם המשפחה שמה לעצמה.
שירות פמילי אופיס
אנו בעלי ידע ויכולות רבות בניהול נכסים פיננסיים מורכבים ועובדים עם מגוון מומחים בתחומים נלווים, כגון ייעוץ משפטי, מיסויי וכו'.
הגישה שלנו שדוגלת בשקיפות ואובייקטיביות מלאה מבטיחה שתמיד תהיה לך הבנה מדויקת של תיק ההשקעות שלך.
אנו יכולים לספק דיווחים וניתוחים מעמיקים כדי לאפשר לך לעקוב בקלות אחר ביצועי הנכסים שלך.
- יצירת מסמך מדיניות השקעות.
- דיווח מאוחד כל החשבונות הפיננסיים.
- דיווח ביצועים מאוחד.
- פרופיל סיכונים.
- הקצאת נכסים אסטרטגית.
- סקירת ביצועים מול הבנצ'מרק.
- בחירת יועצים ומנהלים לפי תחומי התמחות (בתי השקעות, בנקים, עורכי דין, רואי חשבון, יועצי מס וכו').
- סיוע בתכנון ובמבנה של נאמנויות, קרנות משפחתיות