ייעוץ השקעות אובייקטיבי
אג'יו מובילה בייעוץ וניהול השקעות אובייקטיבי עבור חברות ויחידים, תוך שילוב בין מומחיות פיננסית, מתודולוגיה מבוקרת וראייה אסטרטגית רחבה. החברה פועלת באובייקטיביות ובשקיפות מלאה ומעניקה ייעוץ וניהול השקעות ברמה הגבוהה ביותר, תוך שמירה עקבית על יעדי ההון והמדיניות הפיננסית של לקוחותיה.
אסטרטגיה, יציבות וצמיחה פיננסית
ייעוץ וניהול ההשקעות באג'יו נשען על תפיסת עולם מקצועית המבוססת על ניתוח מעמיק, בקרה שוטפת ותכנון ארוך טווח.
החברה פועלת מתוך הבנה כי השווקים הפיננסיים מאופיינים בתנודתיות מתמדת וכי קבלת החלטות מושכלת מחייבת שילוב של מחקר, ניסיון וניהול סיכונים.
מדיניות ההשקעות נבנית לכל לקוח או גוף בהתאם למטרות ההון, לטווחי הזמן, לרמות הסיכון ולצרכים הפיננסיים הייחודיים לו.
הדגש הוא על בניית מבנה השקעות מגוון ומאוזן, הפועל במספר אפיקים — שווקים סחירים, השקעות אלטרנטיביות וכלים פיננסיים מתקדמים — במטרה לייצר יציבות וצמיחה עקבית לאורך זמן.
ניהול ההשקעות מתבצע בשקיפות מלאה ובאופן בלתי תלוי, תוך הקפדה על הפרדה מוחלטת בין הייעוץ לבין הגופים המנהלים בפועל, כאשר שכר הטרחה מתקבל ישירות מהלקוח וכך נשמרת האובייקטיביות בקבלת ההחלטות ומובטחת בקרה רציפה על איכות הניהול, העלויות והתשואות.
תחומי ההתמחות של אג'יו
אג'יו לחברות
אג'יו מייעצת חברות ציבוריות ופרטיות בניהול יתרות הכספים והנכסים הפיננסיים שלהן, כחלק ממערך הניהול הכולל של הסיכונים הפיננסיים. בעולם שבו תנאי השוק משתנים תדיר ונדרשת בקרה מדוקדקת על מקורות הנזילות, החברה מעניקה פתרונות השקעה זהירים ומבוקרים המותאמים לצורכי הפעילות העסקית. צוות אג'יו מסייע בהגדרת מדיניות ההשקעה של החברה, בבניית תמהיל נכסים מאוזן וביישוב המתח הקיים בין שמירה על נזילות לבין הרצון למקסם תשואה. הניהול מלווה בדוחות תקופתיים מפורטים, שנבנים על ידי צוות התפעול הפיננסי של החברה, ומספקים להנהלת הכספים תובנות מעשיות לניהול מיטבי של ההון השייך לבעלי המניות.
אג'יו למוסדות
אג'יו מספקת ייעוץ בניהול השקעות ובקרה לגופים ציבוריים ומוסדיים, לרבות קרנות השקעה, עמותות, מוסדות פילנתרופיה, גופים אקדמיים ותאגידים ממשלתיים. החברה מלווה את ועדות ההשקעה של הארגונים בקביעת אסטרטגיית ההשקעה וביישומה מול מנהלי התיקים והקרנות, ומספקת להם כלים מקצועיים לקבלת החלטות מושכלות. באמצעות ניתוח ביצועים, בקרה על דמי ניהול וזיהוי חריגות או טעויות, אג'יו משמשת זרוע מקצועית עבור מנהלי הכספים ומסייעת לשמור על ניהול תקין ויעיל של כספי הציבור. הבקרה השוטפת מבוצעת על ידי צוות בעלי רישיון הפועל בקשר ישיר עם מנהלי ההשקעות והבנקים, תוך הקפדה על סטנדרטים מחמירים של דיווח, שקיפות ופיקוח.
אג'יו לקיבוצים
המגזר הקיבוצי מהווה נדבך מרכזי בפעילותה של אג'יו, והחברה מייעצת לעשרות קיבוצים בניהול נכסיהם הפיננסיים והריאליים. היכרות מעמיקה עם המבנה החברתי, הארגוני והעסקי של הקיבוץ מאפשרת לאג'יו לספק פתרונות מותאמים לצרכיו הייחודיים – מהתאגידים העסקיים ועד הקהילה עצמה. החברה מרכזת את כלל הנכסים הפיננסיים של הקיבוץ – כספי הקהילה, תאגידי העסקים, קרנות המילואים ולעיתים גם כספי המפעל – תחת ניהול אחד אחראי, מאוזן ושקוף. מודל הניהול המרוכז מאפשר ראייה כוללת של מצבו הפיננסי של הקיבוץ, שיתוף פעולה יעיל בין כל הגורמים הכלכליים ובקרה שוטפת שמעניקה שקט וביטחון להנהלה ולחברים כאחד.
אג'יו פמילי אופיס
אג'יו פועלת כפמילי אופיס עצמאי, המספק מעטפת שירותים מקיפה למשפחות בעלות הון נרחב ונכסים מגוונים בארץ ובעולם. החברה מייעצת למשפחות בתכנון וניהול ההון המשפחתי, תוך התחשבות במאפיינים האישיים, ברמות הידע הפיננסי, בגישות הסיכון ובאתגרים הבין־דוריים הייחודיים להן. הגישה מבוססת על ניהול הוליסטי של כלל הנכסים – פיננסיים וריאליים – בשיתוף פעולה הדוק עם בעלי המקצוע המלווים את המשפחה: עורכי דין, רואי חשבון, יועצי מס וגורמים פיננסיים נוספים. באמצעות ראייה כוללת ומתואמת של ההון, אג'יו מאפשרת תכנון פיננסי נכון, שקוף ויציב לאורך שנים, לצד המשכיות בין־דורית וניהול מאוזן של עושר משפחתי רב־היקף.
